Przestępcy przenieśli 649 miliardów dolarów w stablecoinach na adresy wysokiego ryzyka w zeszłym roku, choć stanowi to mniejszy procent całkowitej objętości niż w poprzednich latach, według nowego raportu opublikowanego we wtorek.
Co warto wiedzieć:
- Użycie stablecoinów w działaniach przestępczych wzrosło w ujęciu bezwzględnym, ale zmalało jako procent ogólnej objętości rynku
- Tether pozostaje najpopularniejszym stablecoinem dla transakcji przestępczych, a blockchainy Tron i Ethereum ułatwiają większość nielegalnych transferów
- Organy ścigania i emitenci stablecoinów zwiększyli działania egzekucyjne, zamrażając niemal 1 miliard dolarów w aktywach
Nielegalna działalność stablecoinów rośnie, mimo utraty udziału
w rynku
Raport Crypto Crime 2024 firmy śledzącej kryptowaluty Bitrace ujawnił, że choć nielegalne transakcje stablecoinami osiągnęły bezprecedensowy poziom, legalne użycie rosło jeszcze szybciej. 649 miliardów dolarów w stablecoinach przepływających na adresy uznane za wysokiego ryzyka stanowiło 5,14% globalnej objętości stablecoinów, znaczący spadek w porównaniu z 5,94% w 2023 roku.
"Od 2022 roku stablecoiny zastąpiły Bitcoin jako preferowaną walutę dla nielegalnych transakcji," zauważyła Fundacja Onchain w związanej analizie opublikowanej na platformie społecznościowej X.
Tether (USDT), dominujący na rynku stablecoin, odpowiadał za zdecydowaną większość transakcji uznanych za podejrzane. Większość tych transakcji miała miejsce na dwóch sieciach blockchain: Tron i Ethereum. Choć udział Ethereum w nielegalnych operacjach stablecoinami wzrósł w ubiegłym roku, Tron nadal ułatwia ponad trzy czwarte wszystkich podejrzanych transferów.
Raport pojawia się w czasie rosnących obaw organów ścigania na całym świecie na temat roli kryptowalut w ułatwianiu przestępstw finansowych. Badacz bezpieczeństwa crypto ZachXBT stwierdził w zeszłym miesiącu, że północnokoreańscy hakerzy mają, jak to opisał, "epidemię" udziału w ekosystemie stablecoinów.
Rynki darknetowe i działania egzekucyjne nabierają intensywności
Raport Bitrace zidentyfikował kilka innych niepokojących trendów poza nadużyciami stablecoinów. Nielegalny handel na rynkach darknetowych wzrósł o ponad 30 miliardów dolarów, ponieważ sprzedawcy coraz częściej korzystają z platform zdecentralizowanych finansów, aby uniknąć wykrycia przez władze.
Hazard kryptowalutowy, inny sektor wysokiego ryzyka, również odnotował znaczący wzrost o 17,5%, osiągając 217,84 miliarda dolarów w objętości transakcji w zeszłym roku.
Oszustwa finansowe wykazały najbardziej dramatyczny wzrost, z oszustwami kryptowalutowymi rosnącymi z 12 miliardów dolarów w 2023 roku do 52 miliardów dolarów w 2024 roku. Usługi escrow, takie jak Huione, stały się kluczowymi pośrednikami w tych schematach, choć emitenci stablecoinów zaczęli celować w te operacje.
Działania egzekucyjne przyspieszyły w odpowiedzi na te trendy. Tether i Circle, dwóch głównych emitentów stablecoinów, stali się coraz bardziej aktywni w zamrażaniu portfeli powiązanych z działalnością przestępczą. Całkowita wartość zamrożonych aktywów wzrosła o niemal 1 miliard dolarów tylko w 2024 roku—dwukrotnie więcej niż suma zamrożona w poprzednich trzech latach łącznie.
Obserwatorzy branży zauważają, że choć te działania egzekucyjne nadal obejmują tylko niewielki ułamek nielegalnej działalności, to jednak reprezentują znaczną eskalację w walce z przestępczością kryptowalutową.
Przemyślenia końcowe
Chociaż stablecoiny pozostają kluczowym narzędziem dla przestępców działających w przestrzeni kryptowalut, ich legalne zastosowania rozwijają się szybciej niż nielegalne aplikacje. W miarę jak mechanizmy egzekucyjne stają się bardziej zaawansowane i powszechne, branża kryptowalutowa wydaje się osiągać postępy w rozwiązywaniu swojego długotrwałego związku z przestępczością finansową.
