Web3 生態持續急速變革，為有意於去中心化未來賺錢的人帶來多樣化投資機會，但相較傳統的第一層加密投資，Web3 的投資環境大相徑庭，對新手來說往往一頭霧水。
這場轉變建立於區塊鏈技術、去中心化協議，以及賦權用戶及數據自主的新潮流之上。尤其對剛入門的投資者來說，更容易迷失方向。
2024 年，Web3 領域呈現顯著成長，不僅有更多機構參與、監管日益明朗，技術亦持續進步。
你需要知道一些基本資訊：去中心化金融（DeFi）協議的總鎖倉量（TVL）已突破既有紀錄，而非同質化代幣（NFT）則演變成超越純數碼藝術的實用工具。
但這只是一個開始。人工智能與區塊鏈的結合更開創嶄新領域，從金融到醫療行業都有望帶來革命。即使你只是小型投資者，也有可能從中獲得巨大回報。
投資 Web3 有很多方法，可以直接購買加密貨幣，也可以參與技術含量較高的方式。如何選擇，全在於你自己。以下整理了幾個最有前景的選項，助你把握機會。
購買 Web3 加密貨幣
先由最簡單直接的方法開始：2024 年入門賺取 Web3 收益。
你可直接投資 Web3 加密貨幣，簡而言之，就是買入並持有有潛力的代幣，待時機成熟賣出。
這仍然是參與去中心化網絡革命的簡單方法。數字資產不僅在各區塊鏈網絡及分散式應用（dApps）中作為原生貨幣，還肩負治理、實用和價值流轉等要務。
比如 Solana (SOL) 憑高效高吞吐及低手續費而大受 DeFi 及 NFT 應用追捧。又如 Polkadot (DOT) 主打鏈間互通，方便不同區塊鏈無縫共享數據與資產。
技術層面的投資則包括大型 DeFi 協議的治理代幣。例如 Uniswap 的 UNI 及 Aave 的 AAVE 不僅賦予用戶投票權，還可因協議表現增值。譬如，UNI 持有人可參與決策，未來甚至有機會分紅。
投資 Web3 代幣需深入理解代幣經濟學——包括總供應（固定/通脹）、分發機制、應用場景，以及團隊和投資人的解鎖安排等。例如，通縮代幣模式下，如供應持續減少而需求穩定或增加，幣價有機會上升。
沒錯，這相比單純買入比特幣等傳統操作難度更高，但收益潛力也截然不同，甚至遠遠超出預期。
投資優質 DePIN 項目
去中心化實體基礎設施網絡（DePIN）結合區塊鏈技術與現實基建，發展極為迅速。雖然初聽像科幻電影，但相關技術已落到實處。
這些項目旨在為電訊、能源、數據儲存等領域傳統中心化服務，提供去中心化替代品。2024 年 DePIN 成為 Web3 生態最被看好的板塊之一，大規模應用指日可待，把握時機才重要。
等到熱門網紅都蜂擁而上，想進場便太遲了。
領頭項目之一為 Helium (HNT)，專注建立物聯網（IoT）去中心化無線網絡。參與者購置低成本設備搭建熱點，為網絡提供覆蓋後賺取 HNT 代幣，透過激勵推動全球社區主導的無線基建。2024 年 Helium 甚至拓展至 5G 市場，潛力倍增。
另一焦點項目是 Filecoin (FIL)，致力建構去中心化儲存網絡，用戶可出租閒置硬碟以賺取 FIL 代幣，不但提升存儲彈性和抗審查能力，同時令全球儲存資源運用更高效，特別受企業及開發者關注。
能源領域方面，Power Ledger (POWR) 亦正改變電力分配方式——通過點對點能源交易平台，讓生產者（既生產亦消耗能源）可直接出售多餘太陽能給鄰居，促進可再生能源普及並強化電網效率。
評估 DePIN 項目時，必須着重其實際應用及網絡效益。
選擇能解決真實問題並具清晰擴展路線的項目才具潛力。
DePIN 的代幣經濟多為複雜激勵設計，鼓勵網絡增長與維護。例如不少採雙代幣模式：一種作為網絡運營實用幣，另一種作為治理代幣。認清運作模式，有助判斷長遠投資價值。
投資 AI 加密項目
除非你住在太平洋絕島，否則不會沒聽過 ChatGPT 或 Midjourney 。
事實上，人工智能的熱潮遠不止於用 AI 幫你做功課這麼簡單。
AI 與區塊鏈技術結合，孕育了全新類型的加密項目，善用兩者優勢。
AI 區塊鏈項目旨在創建分散式 AI 系統，比中心化產品更透明、公正和普及。截至 2024 年，隨着 AI 與區塊鏈雙雙突飛猛進，相關賽道更呈爆發式增長。
代表性項目有 Ocean Protocol (OCEAN)，目標是打造成 AI 模型訓練的去中心化數據交易平台。數據擁有人既能貨幣化數據，又可保障數據使用主導權，正面解決 AI 領域「高質多元數據難以取得」的關鍵痛點。OCEAN 代幣除用作治理，亦是平台流通媒介。
SingularityNET (AGIX) 也是話題大熱，它打造去中心化 AI 服務市場，讓 AI 開發者能直接將服務賣給用戶，提升創新與競爭力，且因與機械人 Sophia 合作而備受矚目。
Fetch.ai (FET) 結合 AI、區塊鏈及 IoT 技術，網絡允許設備間自動化資源及服務交易，打造分散式數碼經濟。
投資 AI 加密項目，必須考慮團隊在 AI 及區塊鏈技術上是否實力雄厚。建議選擇學術背景與業界經驗俱佳、區塊鏈落地成果明顯的團隊。
例如 SingularityNET 創辦人 Ben Goertzel 是 AI 行業名人，項目因此備受認可。
可擴展性及互通性亦需重視，AI 模型運算量龐大，底層區塊鏈需具高吞吐效能。善用 Layer 2 或有清晰擴容路線圖的項目更有發展空間。
私隱與道德標準亦極為重要。
建議選擇重視數據私隱及具清晰 AI 道德規範的項目。例如 Ocean Protocol 運用 compute-to-data 技術，只分析數據而不直接揭露原始內容，有效解決重大的隱私疑慮。
AI 項目的代幣經濟設計多有創新之處，例如有些透過質押代幣來保障網絡及治理 AI 模型部署。理解這些激勵模式，有助判斷未來價值。
最後要留意項目的真實應用及落地情況。能有效解決醫療、金融、物流等行業實際問題的 AI 項目，更易吸引用戶採納。以 Fetch.ai 為例，其於供應鏈優化上的應用已受業界注目。 major logistics companies.
投資於NFT同現實資產代幣
可能大家會覺得NFT喺2024年已經冇咗啲聲氣，但其實唔係。
非同質化代幣同現實資產代幣，代表住數碼擁有權同資產代幣化概念重大嘅演進。去到2024年，呢啲技術已經超越咗最初嘅炒作周期，喺唔同行業搵到實際應用，並為Web3生態帶嚟新投資機會。
NFT代表喺區塊鏈上面嘅獨特數碼資產，已經唔再只係用嚟做數碼藝術。喺遊戲行業，NFT開始用嚟代表遊戲入面嘅物品，令玩家可以真正擁有同交易自己嘅虛擬資產，仲可以跨唔同遊戲同平台用。
好似Axie Infinity呢啲項目就率先推出「邊玩邊賺」模式，玩家參與遊戲生態就可以賺加密貨幣。
音樂行業都開始接受NFT，藝人利用NFT推出獨特體驗同收入渠道。例如有啲音樂人會用NFT賣限量專輯，裡面包括咗獨家內容甚至分紅權。呢個模式俾藝人可以直接同粉絲互動，仲可能賺得比傳統串流更多。
喺地產方面，NFT用嚟做物業分割所有權，令高價資產投資變得更加普及，好多人都可以參與。好似RealT呢啲平台，俾用戶購買代表實體物業份額嘅代幣，可以按持有比例收租。
現實資產代幣或者叫證券型代幣，係連接傳統金融同加密世界嘅橋樑。呢啲代幣可以代表股票、債券、商品或者地產資產。資產代幣化之後，流動性大咗，又可以24/7全球交易。例如Polymath呢啲公司開發緊平台，俾企業發行合乎監管要求嘅證券型代幣。
投資NFT時，要理解背後嘅價值支撐。收藏品或藝術NFT，藝術家名氣、稀有程度同出處都會對價值有重大影響。如果NFT代表虛擬土地或游戲物品，就要睇相關元宇宙或遊戲受歡迎程度、增長潛力。
至於現實資產代幣，調查要包括了解代幣化過程涉及嘅法律框架。
要確保代幣符合到地區證券法規，而且如果有需要，應該要有清晰嘅機制換回相關實物資產。亦要留意代幣市場流動性，因為呢啲會直接影響你抽身走人嘅能力。
NFT同資產代幣背後嗰套技術同樣好關鍵。大部分NFT而家都喺Ethereum（以太坊）區塊鏈，但Solana同Flow等區塊鏈因為手續費平、速度快，開始吸引多人。你揀咩區塊鏈，會影響交易速度、手續費同跨平台兼容度。
多元化投資 VR、AR 同元宇宙生態
呢個係最高階、最有Tech Sense嘅Web3投資方式。
虛擬現實（VR）、擴增實境（AR）同元宇宙呢啲概念，已經成為Web3生態重要一環，帶嚟沉浸式數碼體驗，亦為社交、商業同娛樂創造全新模式。
去到2024年，呢啲技術已經好成熟。至於Mark Zuckerberg？佢又一次令大家失望，個人都未出現過，到底改Facebook做Meta為咩？
唔理咁多，雖然元宇宙而家都仲未成真，但已經有好多唔同投資機會，留意緊未來數碼互動發展嘅人都可以把握到。
睇吓呢啲最有潛力嘅機會先。
Decentraland (MANA)係最先進嘅區塊鏈元宇宙項目之一，用戶可以用LAND代幣買、整同賺取虛擬土地。個平台搞過虛擬音樂會、藝術館甚至賭場，充分展示元宇宙經濟潛力。
你可以點參與？最簡單就係買MANA代幣，用嚟喺Decentraland做交易，又或者直接投資虛擬地產。
另一個重要玩家就係 The Sandbox (SAND)，將去中心化金融（DeFi）融合咗入一個像素遊戲元宇宙。用戶可以自由創作、分享同賺取遊戲體驗。佢吸引咗好多主流品牌同名人合作，顯示元宇宙項目愈來愈受關注。你一樣可以買SAND，長揸定入場直接投資遊戲都可以。
AR方面，好似Augmented Reality Metaverse (ARM)呢啲項目努力建立去中心化嘅AR體驗，將現實世界加咗數碼層。呢啲通常會將現實地點代幣化，有啲似Pokemon GO咁喺現實世界加入虛擬興趣點。
評估元宇宙、VR/AR項目做投資時，要考慮用戶基礎同增長數據。
活躍用戶數量、平台逗留時間、交易量等等，都反映咗元宇宙經濟健康狀況。
技術架構都好重要，要搵啲重視跨平台兼容性（Interoperability）嘅項目，令資產同身份可以喺唔同元宇宙自由流通。採用開放標準或者主動發展跨鏈方案嘅項目，長遠會有優勢。
內容創作工具同開發難易度都係評估重點，特別你想投資呢方面。提供好用易上手嘅創作工具，元宇宙社群就會多啲開發者、創作者參與，先可以長遠發展。
元宇宙經濟模式係一個關鍵分別。
有啲項目好似Decentraland咁，虛擬土地供應有限，會有稀缺性推動價值上升；有啲則用更動態模式。搞清楚代幣經濟設計，對判斷投資潛力好重要。
硬件普及速度都係大因素，特別係針對VR項目。隨住VR頭盔更平、易用，已經擺好位嘅元宇宙項目有機會爆發式增長。記得留意元宇宙同硬件廠商嘅合作動向。