去中心化金融（DeFi）去年因多項創新而錄得前所未有的增長，大大提升了DeFi平台在交易員心中的接受程度。無論是傳統資產代幣化還是去中心化交易所（DEX）平台的交易基礎設施升級，DeFi都在區塊鏈和傳統金融之間不斷突破界限。相關報導。
現在，一齊睇吓五大DeFi創新如何改善加密市場，亦為2025年新潮流作好準備。
DEX平台結合DeFi同股票市場
2024年，傳統股票市場結合DeFi成為主流趨勢。SwissCheese Finance推出了全新去中心化交易所（DEX），令股票交易流程更加順暢。雖然dYdX與GMX等龍頭平台平均每日處理25億及18億美元交易量，SwissCheese的DEX則更加注重零售交易者的可用性同埋提升速度。
這個平台主打用戶體驗，有別於如Uniswap V4只專注技術優化的競爭對手。SwissCheese的策略切合市場需要，因為行業數據顯示2024年DeFi新用戶人數增加了65%。
資產代幣化革新ETF參與度
傳統金融工具的代幣化於2024年急速崛起。SwissCheese的Tononize Stock ETF成為業界創新例子，跟Synthetix及Mirror Protocol等平台並駕齊驅。儘管這些現有平台管理約8億美元代幣化資產，SwissCheese則引入了SWCH代幣獨特的股份化擁有新玩法。
市場分析顯示，代幣化ETF的2024年成交量比2023年增長180%，而平均交易規模下降4成，反映更多零售用戶參與。
推出新一代DeFi錢包
DeFi錢包進化亦是2024年另一重大趨勢。SwissCheese即將推出的錢包產品，將與MetaMask、Trust Wallet等主流錢包一較高下，這兩者合共超過3,000萬月活躍用戶。該平台結合投資組合管理功能，切中市場痛點，因有研究指45% DeFi用戶同時管理五個或以上平台的資產。
創新獎勵模式及價格預測模型
新型用戶互動模式成為2024年DeFi界分野。SwissCheese的SwissGold計劃，透過Telegram推出價格預測玩法，為用戶帶來互動新體驗。類似Synthetix的價格預測市場亦錄得佳績，日活躍用戶按年大增150%。
名人合作推動主流採用
名人合作於2024年成為DeFi平台重要宣傳策略。SwissCheese夥拍足球傳奇Iker Casillas，亦見各家對手如Binance、Crypto.com因邀請名人代言而用戶激增4至6成。
DeFi創新令2024年TVL創新高
以上各種創新令DeFi總鎖倉價值（TVL）於2024年底升至1,500億美元，較去年增長200%。SwissCheese Finance多方面創新布局亦反映業界趨勢，愈來愈多成功平台提供一站式解決方案，而非單一產品。
2025年DeFi重點落戶實用化同用戶體驗？
分析指過去一年這些DeFi創新將持續發展，特別是資產代幣化及簡化介面，有望推動主流DeFi普及。
隨著Aave、Compound等老牌平台繼續主導借貸市場，新貴如SwissCheese則以創新功能及用戶體驗細分市場。
2024年DeFi快速進化，為進一步創新打下基礎，SwissCheese Finance等新平台亦為生態系統帶來多元同可及性。未來幾年，行業朝著重視用戶體驗及實用應用方向發展，預計去中心化金融將持續興旺。