隨着加密市場成熟及ETF獲批，採用數碼資產的方式發生了巨大轉變。監管發展及估值飆升，引來機構與散戶投資者湧入加密資產世界。比特幣於2024年12月曾高見108,300美元，為業界專家對2025年加密採用者變化預測打下基礎。
由新加坡到薩爾瓦多：新一浪加密友好國家
新加坡已成為加密創新熱點，擁有1,600個區塊鏈專利、2,433個相關職位及81間加密交易所。以不足六百萬人口而言，這些數字非常驚人，使該國成為重要加密採用樞紐。新加坡「風險調整」的監管模式取得成效，2024年數碼資產牌照數量倍增。
Chainalysis行政總裁Jonathan Levin表示：「監管環境朝着普及採用發展，預計未來一年機構及零售投資者會進一步入場，因為新法規令業界更明朗。」
機構革命：ETF及國家儲備
美國現貨比特幣ETF面世，成為機構進場轉捩點，首年資產規模逼近1,100億美元。分析師因此預測，比特幣2025年有望升至20萬美元水平，反映主要採用者信心提升。
Levin稱：「這將轉化為機構持續關注，金融及加密企業將致力建構支援新投資者的基建和韌性。」
Blockstream聯合創辦人兼行政總裁Adam Back更看好前景，認為若美國通過比特幣法案（由懷俄明州參議員Cynthia Lummis倡議的戰略性比特幣儲備），比特幣最終或可突破100萬美元。
全球採用指標：接受度持續上升
根據Triple-A《加密貨幣持有報告》，截至2024年7月，全球約5.6億人持有加密貨幣，佔全球人口6.8%。加密支付公司Lunu行政總裁Pavlo Denysiuk預測：「以現時增長速度，持有者數目或可於兩年內增加兩倍。」
新興市場引領潮流
雖然高收入國家2024年初加密活動波動，但中低收入國家保持穩定增長。印度在Chainalysis全球加密採用指數中排名首位，尼日利亞及印尼緊隨其後。
薩爾瓦多推行比特幣作法定貨幣三年，為該國帶來超過3,100萬美元利潤，但由於2021年11月比特幣見頂（69,000美元），其後FTX交易所倒閉，價格回落至16,000美元，薩爾瓦多錄得虧損，亦遭受不少批評。
不過，隨著去年ETF推出，愈來愈多國家考慮採用比特幣，泰國近期亦正申請比特幣ETF。
跨政府區塊鏈專家Anndy Lian強調：「如果比特幣成為國家儲備常態，有望重新定義『安全』儲備資產概念，甚至改變全球金融格局。」
2025年加密採用前景可期？
比特幣於2025年1月重上10萬美元，市場持續升溫。Chainalysis全球指數於2024年初超越0.75，再創新高，突破2021年牛市高峰。
Levin指出增長由多個因素推動：「包括美國比特幣ETF面世、穩定幣在中低收入國家實現現實應用，以及去中心化金融（DeFi）於撒哈拉以南非洲、拉美及東歐區顯著增長。」
隨着比特幣過去一年升幅逾131%，遠勝黃金的30%，加密資產採用進入新章。市場預期比特幣2025年將徘徊於16萬至18萬美元以上，全球採用進一步擴大。