隨著美國對加密貨幣政策漸趨友好，包括 Circle 及 BitGo 在內的主要數碼資產企業正計劃大舉進軍傳統金融領域，申請完整銀行牌照。
此舉 反映加密公司整合美國金融體系策略轉變，特別是在前總統特朗普或有望重返政壇、其競選主張之一為令美國成為「比特幣超級強國」下。
據知情人士透露，Circle 與 BitGo 均已進入銀行牌照申請的最後準備階段，一旦獲批將可在聯邦監管下提供存款及貸款等傳統銀行服務。這些努力正值業界預期今年稍後將有新聯邦銀行指引，有望進一步減低加密產業的監管障礙。
這一時機與政治及機構對數碼資產支持日益增加一致。在特朗普影響下，監管機構據報已放寬限制，銀行毋須再特別申請才能與加密企業合作。這種監管鬆綁，有望成為業界邁向主流金融的一個重要轉捩點。
爭取銀行牌照亦是主動應對國會待決穩定幣立法的一步，該法案或要求發行人必須擁有聯邦銀行牌照或等同牌照。USDC 發行商 Circle 作為現時第二大穩定幣，總市值逾 610 億美元，此舉是為配合法律環境轉變作準備。
與此同時，BitGo 與 World Liberty Financial 支持的新穩定幣 USD1 緊密相關，該項目據悉與特朗普家族有關。BitGo 預計將負責 USD1 儲備管理，進一步加強其與政界及穩定幣基礎設施的聯繫。
Anchorage Digital 是目前唯一取得聯邦銀行牌照的加密原生企業，讓業界見識到監管合規的嚴苛。CEO Nathan McCauley 坦言公司為滿足監管要求已投資數千萬美元。
儘管困難重重，Anchorage 成功擴展其機構服務，包括為 BlackRock 的 iShares Bitcoin Trust 擔任託管人，並聯同 Cantor Fitzgerald 及 Copper 參與 20 億美元比特幣借貸聯盟。
傳統金融機構亦對此變化不無察覺。經過多年觀望甚至撤出市場，部分大型銀行現正謹慎重新進軍加密領域。
例如，美國銀行(Bank of America)就表示，在監管明朗化後會考慮發行自家穩定幣。U.S. Bancorp 則透過與 NYDIG 合作復辦加密託管業務。
放眼全球，德意志銀行及渣打等國際金融巨擘也據報正考慮於美國開展加密業務，顯示數碼資產與傳統金融進一步融合成為趨勢。
雖然興趣上升，但市場質疑仍存。KeyCorp CEO Chris Gorman 就對透明度、反洗黑錢風險及合規複雜性提出疑慮，擔心加密可能成行業競爭威脅。
儘管如此，大勢所趨愈見明朗。在監管大門漸漸打開之際，加密公司正加快與傳統銀行體系融合。無論是申請牌照、開發穩定幣，還是託管合作，整個產業均準備好在美國金融領域以更合規、同時潛在更穩定的方式，重新定義自身角色。