根據區塊鏈分析公司Elliptic於星期三發佈的報告，一間科羅拉多州註冊的公司自2022年起，已經促成84億美元非法加密貨幣交易，成為史上其中一個最大的網上黑市。
重點摘要：
- 2024年第四季單季處理超過10億美元非法加密資產
- 用戶數據於2024年8月至11月期間從119,000人幾乎倍增至233,000人
- Telegram已因調查關閉多個涉事頻道
「新幣擔保」主要透過Telegram頻道營運，已成為有紀錄以來第二大非法網上市場，主要服務東南亞講中文的犯罪集團。調查發現，該平台服務包括洗黑錢及人口販賣，並大量依賴穩定幣Tether（USDT）進行交易。
Elliptic在報告中指出：「根據我們的分析，新幣擔保已是歷來運作過第二大非法網上市場。」調查發現，2024年交易量急速增長，情況令人擔憂。
該平台將商戶分為九大服務類別，其中以洗黑錢佔最大一環。這些專業營運者處理各式犯罪所得利潤，包括結合愛情詐騙和虛假投資的「殺豬盤」等複雜騙局。
犯罪服務與北韓關聯
Elliptic研究人員記錄到「新幣擔保」涉協助清洗於一宗大型加密貨幣交易所騎劫案中被盜資金。2024年7月，印度交易所WazirX損失約2.35億美元數碼資產。
2024年11月12日，調查人員追蹤到約22萬美元的USDT經九次交易流向與新幣擔保相關的地址，體現了該平台在處理重大加密偷竊贓款的角色。
除洗黑錢外，該黑市亦售賣各類犯罪服務。供應商出售被盜個人資料、假證明文件及各式科技裝置，如經過設置可協助詐騙的Starlink設備等。
這平台尤其涉及令人不安的犯罪，包括為客訂做騷擾行動、跟蹤服務，甚至似乎有人口販賣。有商戶公然廣告代孕、卵子捐贈及懷疑與性交易有關的服務。
儘管服務犯罪集團，新幣擔保展現異常的企業透明，於網站公然標榜於科羅拉多州合法註冊，經公開文件查證屬實。
Elliptic報告指出：「科羅拉多企業登記冊確定“Xinbi Co., Ltd”於2022年8月成立，總部位於Aurora, CO。2025年1月因未遞交報告已轉為 'Delinquent' 狀態。」
監管盲點及平台反應
該黑市於美國註冊，引發對監管監督和規避司法問題。企業選用良好司法管轄區註冊，實際卻透過加密訊息平台營運，令執法部門執法變得棘手。
新幣擔保反映區塊鏈情報公司近日揭發的一類非法服務黑市模式。2024年7月，Elliptic也曾揭露「惠安擔保」等類似營運和服務方式。
調查促使至少一間科技平台採取初步執法行動。Elliptic調查後，Telegram已從其訊息平台移除多個與新幣擔保及惠安擔保有關的頻道，大大衝擊該黑市的主要通訊基建。
然而，自2022年以來達84億美元的交易額，突顯即使監管機制尚在發展，加密貨幣促成的犯罪規模已十分龐大。這反映犯罪集團高明利用科技與法規漏洞。
結語
新幣擔保的曝光，顯示犯罪集團如何利用合法商業註冊及加密技術，進行大規模非法活動。雖然Telegram等私營平台已採取初步行動，但黑市的增長及季度數十億交易額，預示全球監管與執法人員將面臨巨大挑戰。