My Big Coin高層被CFTC罰款2,600萬美元涉加密詐騙

此案例展現監管機構對加密貨幣相關詐騙的持續關注，My Big Coin項目高層被判須繳納近2,600萬美元罰款。

商品期貨交易委員會（CFTC）於2025年6月7日公佈，麻省聯邦法院對My Big Coin Pay, Inc.、My Big Coin, Inc.及其高層Mark Gillespie和John Roche作出缺席裁決，因他們涉經營詐騙加密計劃。

這次裁決為My Big Coin非法運作史再添新一章，數百萬投資金遭詐騙。CFTC強調規管壓力將持續加大，尤其針對投資者保障及加密資產宣傳內容的真確性。

My Big Coin於2014年推出，聲稱推出有黃金作支撐的新加密貨幣，惟CFTC裁定該項目假冒稱資產有實體黃金支撐及在正規交易所買賣，實則全屬虛假。項目針對零售投資者，宣傳MBC具極高價值，最終令人發現聲稱完全誤導。

CFTC發現，2014年1月至2017年6月間，My Big Coin高層以虛假內容向28名投資者招攬超過600萬美元投資。雖有承諾，但該代幣從未於任何認可交易所買賣，亦未有任何資產作保證，最終投資者一無所有。

法院裁定包括罰款1,932萬美元及向受害投資者支付644萬美元。這些罰款旨在阻嚇其他加密項目經營者勿嘗試採用同類欺詐手法。

除金錢罰款外，法院同時禁止Mark Gillespie及John Roche等My Big Coin高層參與任何受CFTC監管的市場活動。包括買賣、設計金融產品在CFTC權限之內的範疇。

此禁令反映監管機構阻止涉詐人仕重返市場，以保障未來投資者免受同類風險。

是次裁決標誌CFTC整頓加密產業的重要進展，回應業界長期被批評監管不足。CFTC借此次舉措向市場釋放明確訊號，強調加密交易必須保持坦誠及透明。

Randall Crater案件

My Big Coin案同時涉及原營運人之一Randall Crater，他於本年較早前被定罪。作為My Big Coin行政總裁，Crater被命令賠償被害人760萬美元，這代表他於詐騙中挪用的資金。

Crater被判刑及罰款為法律程序的重要里程碑。2024年2月，上訴法院駁回Crater要求重審，進一步確認其在詐騙中之角色。

Crater因詐騙及營運無牌匯款業被判監逾八年。

此案證明涉加密貨幣詐騙或招來嚴重刑責及可觀罰款，提醒市場勿以監管灰區進行犯罪。

CFTC作為美國加密貨幣監管先鋒，致力保障投資者及防止詐騙。今次My Big Coin罰則屬加強監管行動一部份，CFTC持續審查新舊加密項目運作。

CFTC向My Big Coin高層罰款及追究刑責，與其監督商品及衍生商品市場（一併包括比特幣及以太幣等數字貨幣）職責一致。CFTC主動打擊詐騙，同時指導業界如何合規經營，並強調財務規則遵守的重要。

隨加密貨幣日益普及，CFTC行動凸顯清晰及全面法規必要性。否則，惡意份子將持續利用市場漏洞，令投資者損失慘重。

My Big Coin案例再度反映加密市場成熟過程中的陣痛。雖然加密資產去中心化令市場受益，但在保障投資者方面帶來獨特挑戰。如My Big Coin般的詐騙，讓市場對項目真偽存在重大疑慮。

對加密行業而言，這案件是加強市場公信力及投資者信心的契機。隨監管部門如CFTC、SEC持續打擊不法，未來有望促使市場更可靠透明，機構投資者亦或因此更願意進場，推進數字資產廣泛普及。

同時，此案強調投資者需做好盡職調查，審慎評估項目再決定投入資本。隨著行業成熟，個人及機構投資者都必須清楚認識投資加密貨幣的風險。

My Big Coin案提醒業界須配合法規發展。監管明確方能促進市場健康長遠發展。雖My Big Coin及其高層受挫，對整體加密生態卻有正面作用，推動市場更透明、負責任。

對Ripple及其他加密企業而言，My Big Coin案的法律先例或帶來深遠啟示。日後法規收緊，相關公司須確保合規經營，達到如傳統金融機構般標準。