中國外匯監管部門實施新規，強制銀行審查並通報風險交易，特別是與加密貨幣相關的活動。這些措施旨在限制中國投資者參與比特幣及其他數位資產的交易。
根據新指引，銀行被要求識別及報告外匯活動，包括地下錢莊、跨境賭博，以及涉及加密貨幣的未經授權金融交易。這項要求適用於所有中國銀行機構，必須根據交易涉及的身份、資金來源及交易頻率進行評估。
此舉突顯中國一貫嚴厲監管加密貨幣活動的立場。當局認為加密貨幣削弱國家金融穩定。來自上海致衡律師事務所的法律專家劉正堯在微信指出，這些規則為懲罰加密貨幣交易建立了基礎，並預計中國內地的監管趨勢將會加劇。
劉正堯進一步指出，使用人民幣購買加密貨幣再兌換外幣，現時有可能被歸類為涉加密貨幣的跨境金融活動，尤其當涉及金額超出法定限制時。
自2017年起，中國對加密貨幣交易實施嚴厲限制，禁止銀行和支付系統參與數位資產。2021年5月，中國人民銀行將比特幣等加密貨幣交易定為非法。不過，即使中國採取強硬的反加密政策，當局目前仍持有超過19萬枚比特幣，位居全球政府持幣量第二，僅次於美國，這些資產主要來自查獲非法交易所得。
值得一提的是，Tron區塊鏈創辦人孫宇晨於2024年7月公開呼籲中國應採取更進步的加密貨幣政策。他表示：「中國應該在這個領域再進一步。中美兩國在比特幣政策上的競爭，將惠及整個行業。」
此外，中國法院最近一項判決指出，雖然加密資產具有「財產屬性」，但中國法律並未全面禁止。不過，這些保護僅限於作為商品的加密資產，並不包含作為貨幣或商業用途。