隨着加密貨幣市場不斷成熟，採用的新前線也在迅速發展。越來越多國家意識到加密投資的好處，因而推出規管措施。全球多地出現加密採用熱潮，尤其土耳其成為數碼資產新熱點。採用率上升，標誌着加密資產擁有者習慣轉變，Gemini在其2024年《全球加密現狀報告》亦有相關分析，並提出新趨勢。
數據分析顧問集團對全球六千人進行調查，重點覆蓋英國、美國、新加坡、法國和土耳其，深入了解全球加密貨幣採用趨勢，勾劃未來市場走向。
1. 逆市下加密貨幣採用率持續穩步增長
儘管市場波動以及行業挑戰持續，主要市場如美國、英國、法國及新加坡的採用率依然保持穩定。值得留意的是，過去擁有加密資產的人士比例上升，反映市場經過波動後，一部分人短暫離場，顯示市場開始成熟，參與者變得審慎，而非純投機。土耳其採用率高達58%，新加坡26%，美國21%，法國和英國則有18%。
2. 大多數人由加密ETF入門
加密貨幣ETF的出現為新手投資者創造了入市門檻，美國情況尤為明顯。數據顯示，37%的加密投資者持有ETF，13%更是只持有ETF類別產品。這反映傳統金融工具在連結實體及數碼資產投資上發揮橋樑作用，加密貨幣更易被主流投資者接納。
3. 過去持有者意欲重返市場
加密生態圈蘊藏強勁機遇，美國、英國、法國、新加坡超過七成過去持有者表示有意重新入市。這個高比例顯示即使曾經離場，但對數碼資產長線前景依舊有信心。
4. 監管問題仍是採用最大障礙
監管不明確依然為加密普及帶來重大挑戰。阻礙因地區而異：美國與法國不持有加密資產者中有38%因監管問題猶豫，新加坡更有49%受監管疑慮影響，可見制定清晰監管框架是推動參與的關鍵。
5. 採用者傾向支持親加密政客
加密貨幣與政治的關聯愈見緊密，於美國尤為明顯。有73%加密持有人會考慮候選人的加密立場作投票考慮，更有37%指總統候選人的加密政策將嚴重影響其投票意向。加密政策正成為選舉政治的重要議題。
6. Z世代成為主力用家
Z世代成加密貨幣採用先鋒，全球有51% Z世代目前或曾經持有加密資產，遠高於整體35%比例。美國方面，51%採用者屬Z世代，其次為49%千禧世代。X世代採用率則較低，僅29%。英國及法國同見類似現象，Z世代分別佔本地採用者53%及47%。
7. 年輕人對行業更有信心
Z世代將加密資產融入投資策略，表現出對行業有更高信心。他們的風險承受能力較高，美國有三分之一Z世代投資者願將5%或以上資產投放於加密貨幣，而整體僅21%。其對監管的態度亦不同，僅31%極力主張加強監管，明顯低於總體46%，顯示Z世代對行業自我監管更有信心。
8. 加密貨幣成通脹對沖工具
加密貨幣作為抗通脹工具，在年輕投資者中特別受歡迎，經濟不穩地區尤甚。英國有42% Z世代加密持有人以其對沖通脹，遠高於全國平均32%。
9. 多數採用者傾向長線持有
長期投資動機是全球加密資產持有者的主要考慮，65%表示採取「買入並持有」策略。通脹對沖亦是主調，全球有38%持有人以對抗通脹作為加密持有的主因。
10. 新興地區加速加密採用
土耳其在加密採用上尤其積極，58%受訪者現時擁有加密資產，65%計劃未來一年再購入。此外，土耳其加密用戶62%傾向主動交易，遠高於其他國家43%，反映各地區使用習慣存有差異。
對加密市場有何啟示？
隨着全球加密貨幣局勢變化，經濟、監管及世代偏好等多項因素正滲入市場。Z世代與千禧世代主導趨勢，顯示市場正向實用主導轉移。過去持有者意圖重返市場，更突顯行業預示增長潛力及友善監管效應。
隨更多新興地區接受數碼資產，加上傳統金融工具便利入場，未來加密貨幣採用前景看好，但監管清晰度仍是持續發展的關鍵因素。