根據周二發佈的最新行業報告，去年犯罪分子將6490億美元穩定幣轉至高風險地址，雖然金額創新高，但佔總交易量比例較過往下跌。
重點摘要：
- 穩定幣在非法活動中的使用絕對值上升，但佔市場總交易量比例下降
- Tether仍然是犯罪交易中最常用的穩定幣，Tron及Ethereum區塊鏈負責大部分非法轉帳
- 執法部門及穩定幣發行商加強執法，凍結近10億美元資產
犯罪穩定幣活動增加 但市場佔比下降
加密貨幣追蹤公司Bitrace於2024年發布的「加密犯罪報告」顯示，雖然涉及非法用途的穩定幣交易規模創新高，但合法用途增長更快。流向高風險地址的穩定幣達6490億美元，佔全球穩定幣交易量5.14%，較2023年的5.94%有顯著下跌。
Onchain Foundation於社交媒體平台X發表相關分析指，「自2022年起，穩定幣已取代比特幣成為非法交易的首選貨幣。」
市場主導穩定幣Tether (USDT)佔大部分被標記為可疑的交易，而這些交易主要發生於Tron和Ethereum兩個區塊鏈上。儘管Ethereum在過去一年內的犯罪穩定幣活動比例有所提升，但Tron仍佔超過七成半的可疑交易。
報告發佈之際，全球執法部門對加密貨幣協助金融犯罪的角色日益關注。加密安全研究員ZachXBT上月指出，北韓黑客參與穩定幣生態圈情況猶如「流行病」。
暗網市場與執法行動雙雙升溫
Bitrace報告指，除穩定幣濫用外，還出現多項令人擔憂的趨勢。黑市（暗網）市場的非法交易激增逾300億美元，越來越多賣家選用去中心化金融平台避開監管。
加密貨幣賭博亦屬高風險範疇，去年交易量顯著增長17.5%，達2178.4億美元。
金融詐騙成長最為顯著，加密貨幣騙案從2023年的120億美元急升至2024年的520億美元。Huione等虛假託管服務已成為這類騙局的重要中介，惟穩定幣發行商已開始針對該等操作。
因應上述趨勢，執法行動大幅加快。兩大穩定幣發行商Tether與Circle，積極凍結與犯罪活動有關的錢包。僅在2024年，遭凍結資產已增至近10億美元，是過去三年總和的兩倍。
行業觀察人士指，儘管這些執法行動只覆蓋一小部分犯罪活動，但已顯著升級，對打擊加密犯罪產生重大作用。
結語
儘管穩定幣仍是犯罪分子於加密貨幣領域的重要工具，合法用途的增長速度已超越非法應用。隨著執法手段日益進步和普及，加密產業正積極改善與金融犯罪長期掛鉤的形象。