加密貨幣交易所 Binance 進軍去中心化金融（DeFi）領域，並於 12 月 9 日推出 鏈上收益計畫。這家全球最大交易所希望將 DeFi 機會植入其中心化生態系，目前最先提供 Babylon BTC 質押服務。
幣安希望藉由鏈上收益計畫降低 DeFi 區塊鏈協議的門檻，打破 CeFi 與 DeFi 的界線。
鏈上收益計畫引進 Babylon BTC 質押
為此，加密貨幣交易所已正式開放 Babylon 的鏈上收益計畫於 Binance Earn。此計畫主旨在於突破 DeFi 的技術障礙。Babylon 協議與傳統收益農場不同，它是自我託管型的 BTC 質押協議，比特幣持有者可用此方式透過共享資產的經濟安全性，從 PoS 鏈賺取收益。
這項技術省去了跨鏈橋的需求，持幣者只需將 BTC 鎖定於比特幣主網，即可將其質押於任何 IBC 支援的 PoS 區塊鏈以賺取收益。協議運用 Babylon Chain 這條自有 PoS 區塊鏈，促進比特幣與 PoS 鏈間的跨鏈操作。
在比特幣網路內含有一項時間戳服務，會將 PoS 鏈的交易以檢查點形式標記於 BTC 上確保長期安全。BTC 質押協議成為 PoS 區塊鏈與 BTC 持有人之間的中介市場，實現：
- PoS 區塊鍊獲得比特幣安全保障
- BTC 持有者透過提供安全性獲得收益
短縮贖回時間
幣安鏈上收益計畫雖先以 Babylon BTC 質押為主，未來將納入更多協議，推動更多用戶參與 DeFi。
幣安交易者可透過鏈上協議質押加密貨幣，賺取積分、代幣及其他獎勵形式。
幣安負責管理鏈上協議的整合與營運，讓用戶毋須繁雜設定即可輕鬆享有鏈上收益。
此外，系統允許幣安用戶隨時贖回訂閱，因此贖回時間比自行鏈上質押更為靈活。
運作方式？
統計顯示，即便 DeFi 市值已突破 1,400 億美元，因技術障礙仍有多數用戶未參與。目前只有 35 億美元落在比特幣相關協議，遠低於其潛力。
幣安鏈上收益計畫有望改變現狀，因其開放 1000 枚 BTC 供用戶質押，並依鏈上操作發放 Babylon Points。這個簡單的模式將 DeFi 產品帶到全球最親民的中心化平台。
傳統收益耕作通常由精通跨鏈橋、手續費和操作的老手主導，而普通投資人往往難以自行參與鏈上收益，因操作流程過於複雜。
幣安新系統將解決此問題，所有智能合約互動、Gas 費及技術細節皆由交易所負責，雖然可能會引發對 DeFi 區塊鏈理念的疑慮。
Babylon 則宣稱其質押方案讓加密用戶「不用再擔心 BTC 跨鏈、包裝或掛鉤風險」。BTC 原生於 PoW 網路，卻能參與 PoS 型質押，這確實與傳統認知不同。不過 Babylon 已證明比特幣基礎設施可建立 DeFi 原生功能。
現今幣安運用 Babylon BTC 質押所推動的鏈上收益計畫，預期會在投資人圈爆紅，而該交易所過去已多次成功推動類似創新。
幣安也說明，鏈上收益計畫的獎勵算法將依據用戶互動的協議而定，初期以 Babylon BTC 質押為主。所有獎勵會扣除手續費後進行結算與發放。
交易人自訂閱隔天（00:00 UTC）起開始累計收益，並可於 T+2 天在收益頁查看分發結果。例如 T 日質押 BTC，可於 T+1 日起累計收益，並於 T+2 日發放。
訂閱鏈上收益計畫後，加密用戶可隨時贖回而非直接從鏈上質押，贖回資產將於 72 小時內返還至「賺幣錢包」。
幣安也宣佈，鏈上收益計劃將於 12 月 9 日 06:00 UTC 開放申購，首輪名額為 1000 枚 BTC，採先到先得。單一帳戶最高限額 5 枚 BTC，最低 0.05 枚 BTC。