這項重大裁決凸顯了加密貨幣詐騙仍受持續關注，My Big Coin項目高層被判必須支付近2,600萬美元罰款。
<u>重點摘要:</u>
- My Big Coin高層遭罰2,600萬美元：CFTC勒令Mark Gillespie與John Roche因參與My Big Coin加密貨幣詐騙而支付2,600萬美元罰款；
- 涉案詐騙導致投資人損失600萬美元：My Big Coin詐騙共使28位投資人損失600萬美元，主要是因為對加密資產價值與黃金掛鉤的虛假宣稱；
- Randall Crater判刑：My Big Coin執行長Crater因參與詐騙被判處八年以上徒刑，並被勒令向受害者支付760萬美元賠償。
美國商品期貨交易委員會CFTC於2025年6月7日宣布，麻薩諸塞聯邦法院已對My Big Coin Pay, Inc.、My Big Coin, Inc.及其高層Mark Gillespie與John Roche下達缺席判決，原因為其經營詐騙性加密貨幣計畫。
此案進一步揭露My Big Coin長期以來違法經營及導致大批投資人蒙受鉅額損失的事實。CFTC本次裁決凸顯加密市場經營者必須嚴格遵守美國法規，特別是在投資人保障及加密資產宣稱真實性方面面臨更大壓力。
My Big Coin於2014年推出時，曾向投資人承諾推出以黃金為擔保的加密貨幣。然而，CFTC發現該代幣創辦人誤導投資人，謊稱數位資產有實體黃金支持，並於正規交易所買賣，事實上並非如此。本方案主要行銷對象為散戶投資人，這些投資人被灌輸MBC是高價值資產，最終發現相關主張皆屬虛假。
根據CFTC調查，兩名高層於2014年1月至2017年6月間，通過不實宣傳從28位投資人手中募集超過600萬美元。儘管多次保證，My Big Coin卻從未在任何正規交易所上市，且該代幣並無實質資產支持，最終讓投資人手上的資產毫無價值。
法院判決包括1,932萬美元的民事罰款，及額外644萬美元必須支付給遭受詐騙的投資人。這些罰款旨在警示其他有意展開類似詐欺行為的加密貨幣經營者。
禁止市場相關行為
除財務懲罰外，法院同時禁止My Big Coin高層Mark Gillespie與John Roche參與任何受CFTC監管的市場活動，包括交易或從事金融產品設計等，凡屬委員會管轄範圍內皆不得涉足。
這項禁令屬於廣泛監管行動之一，確保涉詐個人無法重返加密市場，進一步保障未來投資人安全。
這次裁決是CFTC整頓加密貨幣領域的重要里程碑，加密市場長期因監管鬆散飽受批評。CFTC藉由懲戒高層，向業界釋放必須堅持誠信透明的強烈訊息。
Randall Crater案經過
My Big Coin案件亦涉及原始經營成員之一Randall Crater，今年稍早遭定罪。作為執行長，Crater被要求向詐騙案受害者歸還760萬美元，此金額即其非法挪用資金總額。
Crater遭判刑與玩家索賠案，是針對My Big Coin法院訴訟的關鍵進展。2024年2月，上訴法院駁回Crater要求重審的申請，進一步確認其犯罪責任。
Crater因加密貨幣詐騙與經營未獲許可之資金事業被判處八年以上徒刑。
此案反映加密貨幣詐騙將面對日益嚴重的法律後果，也凸顯若利用監管漏洞從事詐騙，涉案者除資金損失外，亦有坐牢風險。
CFTC監管加密貨幣角色
CFTC一直致力於美國加密市場的規範重任，著重保障投資人權益、防範詐騙。本次對My Big Coin的裁決，為CFTC打擊不法加密項目的系列行動再添一例。
CFTC對My Big Coin高層進行罰款與處分，實現其對大宗商品和衍生性商品市場（包括比特幣、以太幣等數位資產）的監控任務。委員會積極追查詐騙行為，並強調業者遵守金融監管規範的重要性。
隨著加密貨幣愈趨普及，CFTC行動突顯明確、完善法律規範的重要性，否則市場漏洞會繼續成為壞人可乘之機，導致投資人重大損失。
產業反應
My Big Coin案件是加密貨幣市場成長陣痛的又一縮影。雖然去中心化技術帶來許多優勢，卻也使得投資保障變得困難。類似My Big Coin的詐騙計畫，凸顯投資人核查項目正當性的難題。
對加密產業而言，此案例有助於進一步重建投資人信心。隨著CFTC、SEC等監管機構打擊惡意分子，市場將更健全透明，也激勵機構投資人參與，有望推動數位資產的主流採納。
此外，此案提醒市場對盡職調查的重視提升。投資人必須提高警覺，深入審查專案背景與風險。產業發展過程中，不論個人或機構投資人都需明白投資數位資產的風險。
本案最終提醒加密產業必須配合法規共同演進。法規明確是建立健全市場的關鍵。儘管案件對My Big Coin及其高層構成挫敗，長遠看卻促進了整體加密生態的問責與透明。
對Ripple及其他加密產業企業而言，My Big Coin的法律先例將產生深遠影響。隨著監管日益趨嚴，業者勢必要確保合法經營，並遵循與傳統金融機構同等的要求。