中國外匯監管機構頒布新規，要求銀行加強審查與舉報高風險交易，特別針對加密貨幣相關活動。這些措施旨在限制中國投資人在比特幣等數位資產上的交易。
根據新指令，銀行必須識別及舉報外匯活動，包括地下銀行、跨境賭博以及未經授權涉及加密貨幣的金融交易。此規定適用於所有中國銀行機構，須根據交易相關身份、資金來源及交易頻率進行評估。
這一舉措凸顯了中國對加密貨幣活動持續而嚴格的管制立場。當局認為加密貨幣會威脅國家金融穩定。上海致衡律師事務所法律專家劉正堯透過微信表示，新規將為懲處加密貨幣交易提供基礎。他並預計中國大陸的監管環境將進一步趨嚴。
劉正堯進一步指出，若將人民幣用於購買加密貨幣，再兌換成外幣，現可能被歸類為涉及加密貨幣的跨境金融活動，特別是金額超過法定限額時。
自2017年起，中國嚴格限制加密貨幣交易，禁止銀行與支付系統與數位資產相關的業務。2021年5月，中國人民銀行（PBOC）將比特幣等加密貨幣的交易定為非法。儘管對加密貨幣持強硬立場，中國仍持有超過19萬枚比特幣，是全球第二大官方比特幣持有國，僅次於美國。這些資產多來自查封非法交易所得。
值得注意的是，Tron區塊鏈創辦人孫宇晨於2024年7月呼籲中國推動更進步的加密政策。他表示：「中國應該在這方面取得更多進展。中美在比特幣政策上的競爭將有利於整個行業。」
此外，中國法院最近判決認為，雖然加密資產具備「財產屬性」，但中國法律並未完全禁止其存在，但這些保障僅適用於作為商品的加密資產，不包括用作貨幣或商業工具。