根據週二發布的最新產業報告，去年犯罪分子共將 6490 億美元穩定幣轉移至高風險地址，雖然金額創新高，但在全部交易中占比較前幾年更低。
重點須知：
- 穩定幣在非法活動中的使用量絕對值增加，但占市場總量的比例下降
- Tether 仍為犯罪交易最常用穩定幣，Tron 和 Ethereum 區塊鏈促成大部分非法轉帳
- 執法部門和穩定幣發行方加強監控，已凍結近 10 億美元資產
犯罪穩定幣活動增加但市占率下降
加密貨幣溯源公司 Bitrace《2024 加密犯罪報告》指出，雖然非法穩定幣交易量達到前所未有的高點，但合法用途增長更快。這 6490 億美元流向高風險地址，僅占全球穩定幣總量的 5.14%，較 2023 年的 5.94% 明顯下降。
Onchain Foundation 在 X 社群平台發布相關分析，「自 2022 年以來，穩定幣已取代比特幣成為非法交易的首選貨幣」。
市場主導穩定幣 Tether (USDT) 占絕大多數可疑交易，多數發生於兩大區塊鏈：Tron 和 Ethereum。過去一年 Ethereum 所涉非法穩定幣交易比例增加，但 Tron 仍占所有可疑轉帳的逾七成五。
報告發佈之際，全球執法機構日益關注加密貨幣在金融犯罪中的角色。加密安全研究者 ZachXBT 上月指稱，北韓駭客大規模參與穩定幣生態圈。
暗網市場及執法力道同步加劇
Bitrace 報告還指出多項令人關注的趨勢：暗網市場非法交易新增超過 300 億美元，賣家為逃避執法，越來越多轉向去中心化金融平台。
加密貨幣賭博，另一高風險領域，也出現明顯增長，去年交易總額達 2178.4 億美元，年增 17.5%。
金融詐騙增幅最為驚人，相關加密騙局金額從 2023 年的 120 億暴增至 2024 年 520 億美元。像 Huione 這類詐騙託管服務成為主要中介，但穩定幣發行方已開始針對這些運作進行打擊。
因應趨勢，執法已大幅加快。主要發行商 Tether 及 Circle 日益積極凍結涉及犯罪活動的錢包。僅 2024 年，凍結資產總值增近 10 億美元，是過去三年總和的兩倍。
產業觀察人士指出，這些執法行動雖僅擷取部分非法活動，仍象徵加密打擊犯罪明顯升級。
結語
雖然穩定幣仍是犯罪分子在加密世界的關鍵工具，其合法用途擴展速度已超過非法活動。隨著執法機制發展與普及，加密產業正逐步改善與金融犯罪的長期連結。